面對2020年香港银行新一轮尽职调查已启动！如何应对？

1、维护好自己的银行账户

在尽职调查当中，包含一部分业务调查。这部分非常重要！因为会抽查账户异常往来，账户部分进出账要求说明情况、提交相应凭证和最新会计报表。要审慎的是，“非经常交易”。

注意不做僵尸户、不与敏感或高危地区交易。开户后第一时间存够钱，及时激活账户，经常登录网银，每个月最少1-2次，三个月内请有多次交易（最少3-5次）。即使没有业务需要使用账户，也请保持一定的银行账户进出流水，并保证有足够的存款，避免不合理的大笔快速进出账。

2、好的审计报告很重要

香港公司审计报告作为合法经营证明文件，重要性日益凸显，只要有银行开户，就必须进行审计，如果收到下发的税表则必须申报，否则有可能直接导致香港银行账户被冻结，严重者公司将被强制注销，董事将被列入出入境黑名单 。

3、银行账户关闭比冻结要好

如果收到冻结通知书，说明账户可能存在非法交易，也可能是因为税务问题而遭到冻结。

如果收到关户告知书，就是银行已经确认该客户有了触犯银行关户条例的行为，比如违法违规行为、上文所提及的不配合调查、存款长期很低，或者长期不交易等等。这些行为，都有可能使得客户的账户被关闭，从而收到关户告知书。