警钟！涉案四百亿的庞氏骗局Forex-3D终告破

上周，严选君和大家讲了汇圈三巨头福汇、嘉盛、安达之间的恩怨纠葛，今天我们继续讲故事。

最近几年，交易成了一个热门的职业选择，圈里多了不少新人，各种诈骗案也因此越来越猖獗，很多小白都是千防万防，却又糊里糊涂地就上了当。所以，严选君一直想抽空写篇文章和大家一起剖析下一些汇圈的经典骗局。

正好大约在上周一，严选君看到外网都在报道一则消息：泰国Forex-3D创始人阿披叻（Apiruk Kothi）被捕。说起Forex-3D这个涉案百亿泰铢的庞氏骗局，的确也算是经典中的经典。

那么，今天严选君就Forex-3D作为案例，和大家谈谈为什么这种最简陋最经典的套路总能造出最大最血亏的资金盘。

一、3分钟案例回顾

Forex-3D最初是在2018年开始以一家外汇经纪公司的名义出现，提供3种不同的账户选择，单个会员的最低投资额为2000美元：

• Standard帐户：就是正常的外汇保证金账户，1：1000杠杆，支持MT4/5，订单处理采用STP模式。
• Premium帐户： 在Standard帐户账户的基础上享受喊单服务，以及更低的点差。
• VIP AUTOTRADE 账户：类似代操盘账户，专门为那些想在外汇市场上进行交易但又不想自己进行交易的人而设。用户投入资金后会有专门的教练（阿披叻实控的RMS Familia公司）24小时帮你交易，然后根据盈利成果进行分红。

据Forex-3D提供的宣传物料，该平台提供的代客操盘服务每月平均回报率高达10％，年化收益达到60%-80%，Forex-3D官方还保证投资资本100%回收，不会亏损。

在分红方面，Forex-3D也自成体系。Forex-3D将投资者分为5个级别，分别为普通级至钻石级，分成比例从60:40，一直到80:20不等，并根据不同级别设置了不同的最低投入资金额度和红利套现期限。

除了明面上的这三种账户，Forex-3D还设置了一种特别的IB Partner（代理）模式。

平台最初仅接受受邀客户，新的投资者必须通过原始成员的介绍入局。用户可以选择注册成平台的代理，成为代理后可以通过介绍新用户进局来享受层层返利。

虽然设置了一套又一套看似很周密的规则，但Forex-3D很快因无法出金&订单无法成交露出了马脚，大量用户的投诉很快引起了泰国警方的注意。

Forex-3D的一位受害者说，他之所以决定投资Forex-3D，是因为该公司已经开放了4年。根据公司在其网站上刊登的广告显示，早期投资者将获得退款，但这一承诺从未实现，该投资者仅从该公司收获了2个月的股息，自6月以来的2019年4月和5月，再也没有收到过股息，提取本金的申请也一直未成功。

在2019年11月底，泰国特案厅查缴了阿披叻4.74亿铢的资产。在2020年初，泰国当局对Forex-3D庞氏骗局的主谋阿披叻发出逮捕令，并在一年多后的2021年1月16日将其逮捕。

据泰国司法部长索姆萨克.塞普京（Somsak thepsutin）提交的文件，该骗局至少涉及2000名受害者。

还有调查显示，泰国特别案件调查厅DSI已收到超过8400个记录在案的该平台受害者索赔，该案涉资总额高达400亿泰铢。

受害者中不乏知名明星，著名歌手Jah Rsiam就是其中一位，她声称仅自己一人被骗去的钱已经达到2000万铢。

二、解析百亿庞氏骗局背后的逻辑

看完了整个案例的回顾，相信有读者已经知道这就是一个非常典型的庞氏骗局。说到庞氏骗局，大家可能都会想到传销，拉人头等形式，但是很少人真正完全搞懂了庞氏骗局运作的流程。

所谓“庞氏骗局”是指：以一个没有实际盈利能力的虚假项目为幌子，以高收益作为诱饵，吸引受害者入金投资。

但由于这种骗局背后的项目往往是没有盈利能力的，为了满足先入会会员的利息需求，维持整个骗局资金链不断裂，这种骗局同时还会通过鼓励用户“拉人头”等方式吸引更多新资本加入，再通过到期分红等方式拆东墙补西墙，用后加入会员的钱支付给前面会员的固定收益，使这个雪球越滚越大。

通过上面这个流程图，我们可以看到，在整个庞氏骗局运作的过程中，绝大部分的本金都回流到核心利益团体的手里，而维持整个资金链运作的资金都是来自于新加入的会员。

从整个会员和资金链来看，庞氏骗局的形态类似一个金字塔，因此，这种庞氏骗局也常被称作是金字塔型资金盘。

道理梳理了一遍，下面严选君再以Forex-3D为例，剖析下庞氏骗局的四大特征：

1、遮羞布：一个看起来能正经盈利的项目

从官网的包装上看，Forex-3D就是一家外汇经纪商。

但这种项目，往往只是表面看起来正经，实际上却缺乏合规的经营牌照，或者根本就没有在实际运营，更不具备运营所需的必要资本，一切单纯是为了空手套白狼。

对于类似的以“外汇经纪业务”为幌子的骗局，最好的鉴别手段就是用严选君强调了无数次的监管问题（所以不要再说国内做交易看牌照没用了，鉴别正规经纪商的第一步就是看资质）。

而Forex-3D就是一个典型的“三无”骗局：无牌照，无运营，无资本。作为一个外汇经纪商，有用户表示在那里下的订单一直显示“服务器正在处理”。

2、诱饵：保证高收益，投资周期短。

有了幌子，下一步就是诱人进局。幌子千变万化，但在诱饵这方面，大部分庞氏骗局使用的套路倒都很统一：高收益，零亏损。

除了高达10%的每月平均回报率，为了增强说服力，Forex-3D的CEO还在著名外汇交易社区myfxbook上挂出了自己的交易成果，两个账户分别盈利1340%和386%。

但是庞氏骗局提供的利息越高，崩盘速度也往往越快。这是因为越高的利息意味着下一梯队需要拉到新资金越大，资金链断裂的风险越高。

3、激励：拉人头赚抽成

除了保证高盈利，和其他庞氏骗局一样，Forex-3D还还设置了IB Partner（代理）模式，鼓励用户拉人头赚抽成，拉人头者可以从新人获利部分分取5%的人头红利，也可以从新人的后级中享受层层返利。

4、限制：本金不能随时提取，大规模提取。

同时为了防止用户识别骗局后迅速抽离本金，进而导致资金链断裂，此类庞氏骗局往往还会对提取本金的频率和规模做出严格的要求。

Forex-3D最低级别会员提取本金限制为2000美元，即6万铢，且规定每20天才可以提现1次。最高级别的会员则每天都可以提现，但需要最低投资金额40万美元，投资账户开设必须超过5年，投资期要超过3个月才可以撤资。

这一切说白了，就是一个一人赚钱万人倒贴的故事，越晚加入你能收回的本金越少，这个局何时崩盘全看幕后黑手准备何时抽资潜逃，以及新加入的用户增量何时跟不上越来越大的提款需求。

三、结语

最后，看2组来自监管机构的数据：

2020年，澳大利亚竞争和消费者委员会和英国FCA都报告了巨量的投资诈骗案件。澳大利亚报告了7314个投资骗局，因投资诈骗而损失的资金高达6640万美元。

英国FCA则表示，在2020年收到了1万个关于投资诈骗的咨询，其中外汇/CFD交易成为2020年被投诉最多的产品。

此外，虽然没有数据，但在刚刚过去的2020年，华人交易员显然也经历了不少骗局，从各种维权诉求和被曝光跑路的平台就可以看出。

最重要的是，不是说足够聪明、足够细心就可以不掉坑里。很多时候往往最低级的骗局反而能骗到最多的人。严选君从多年的从业经验中悟出一个道理，在汇圈里，经验&见解和一个机灵的脑子一样重要。

也正是出于这些考虑，严选君有个想法：虽然每天都有新的骗子准备出道圈钱，但是这些骗局背后的套路总是共通的，因此想和大家定期分享一些交易圈的经典骗局案例，或者汇圈传奇故事。

不限于汇圈，不只是平台，只是要与交易相关的故事，大家想听的都可以留言。

作者：金十严选，文章来源微信公众号，版权归原作者所有，如有侵权请联系本人删除。

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