新西兰（FMA）金融咨询监管制度现全面生效 结束过渡期

新西兰金融市场管理局(FMA)正在纪念新金融咨询制度的最后一个重要里程碑：过渡性许可阶段的结束。从3月17日起，所有金融咨询机构(FAPs)如果想向零售客户提供受监管的金融咨询，就必须持有或在FMA的正式许可下运营。

这是在自2021年3月15日起的两年过渡期之后，在此期间，他们被允许在过渡许可证下运营。

这些要求是由《金融服务立法修正案》（FSLAA）提出的，还包括遵守《金融咨询服务专业行为守则》及其道德行为和能力、知识和技能的标准。所有顾问都必须是经批准的争端解决方案的一部分，客户在遇到任何问题时可以免费使用。

FMA存款、保险和咨询总监Michael Hewes表示，过渡期取得了成功，截至2023年3月17日，已有2,500多家金融咨询机构直接获得许可或作为授权机构运营——这一数字包括已颁发的许可证个体经营者以及雇用多名顾问的小型公司和大型实体。

“一旦他们的详细信息与每个许可证持有人在金融服务提供商登记册上的注册相关联，这些完整许可证涵盖的顾问总数将在6月公布。”

•第一类许可证适用于独家顾问业务。

•第二类许可证适用于聘用一名以上顾问的企业。

•第三类许可证适用于在其员工中聘请指定代表的大型组织。

Hewes先生说：“我们对咨询的关注现在将转向对持牌咨询机构的监测和监督，在敲定了持牌人每年必须提交的监管报表问题后，第一次应于2024年9月提交。”